Laissez tomber l'aspirateur ! Rangez votre plumeau ! La maison peut attendre. Mettre de l'ordre dans vos finances vous sera bien plus bénéfique sur le long terme que de vous lancer dans le nettoyage de vos placards de cuisine.

Il est toujours utile de faire le point sur ses finances. Mais cela n'a jamais été aussi important dans le contexte économique actuel.

Si vous ne savez pas par où commencer, cette to do list est faite pour vous. A chaque nouvelle tâche cochée, vous aurez fait un pas de plus vers une meilleure santé financière.

1. Mettez de l'ordre dans vos documents

L'organisation est un excellent point de départ pour mettre de l'ordre ses finances. Il s'agit de retrouver tous vos documents financiers importants et de les ranger en lieu sûr.

De nos jours, la plupart de ces documents sont envoyés par email, mais cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas y mettre de l'ordre. Vous pouvez créer un dossier dédié à vos documents financiers, tels que vos relevés de compte, les documents relatifs à la retraite et vos bulletins de salaire.

2. Désencombrez votre portefeuille ou votre sac à main

Votre portefeuille déborde de vieux reçus ? Votre sac à main renferme-t-il de nombreuses cartes-cadeaux périmées ? Profitez de ce ménage de printemps pour vous débarrasser de tous les éléments indésirables qui pourraient être à l'origine d'un certain désordre dans votre vie quotidienne. Cela ne prend qu'une minute, mais peut grandement contribuer à vous donner l'impression de maîtriser vos finances.

3. Éliminez les dépenses inutiles

Les oublis peuvent jouer un rôle important dans les dépenses inutiles. Nous ne parlons pas ici des commandes à emporter du week-end ou d'un voyage. Nous parlons de ces petites dépenses qui sont prélevées chaque mois sur votre compte via un prélèvement automatique. Appelons-les les fuites de votre compte bancaire.

Asseyez-vous et faites le point sur vos dépenses régulières et non essentielles. Votre abonnement à la salle de sport est-il rentable ? Payez-vous une assurance pour un objet que vous n'avez plus ? Un examen de vos prélèvements automatiques pourrait vous faire économiser de l'argent - et vous n'avez même pas à lever le petit doigt.

💡 N'oubliez pas de vérifier votre contrat avant de le résilier, au cas où il contiendrait des frais de résiliation cachés.

4. Évaluez vos revenus

Prenez le temps d'examiner vos revenus et de vous demander s'ils sont suffisants pour votre situation actuelle. Si ce n'est pas le cas, il se peut que votre situation et vos besoins aient changé depuis que vous avez accepté cet emploi, ou peut-être que l'inflation est en train d’éroder votre revenu.

Nous savons qu'il peut être difficile d'aborder ce sujet avec votre employeur, mais si vous examinez votre revenu et que vous avez l'impression qu'il n'est pas aussi élevé qu'il devrait l'être, vous pourriez envisager de demander une augmentation. Vous pouvez également vous renseigner sur la date à laquelle vous devriez faire l'objet d'une révision salariale, afin de vous préparer de manière appropriée à ce processus.

5. Vérifiez vos polices d'assurance

L'examen des polices d'assurance n'est pas la tâche la plus palpitante qui existe, nous n’allons pas vous dire le contraire. Mais il s'agit après tout d'un nettoyage de printemps, il est donc temps de mettre les mains dans le cambouis.

Vos polices d'assurance sont-elles toujours à jour ? Reflètent-elles votre situation actuelle ? Obtenez-vous un prix équitable ?

Vous pourriez avoir bien des surprises. Revoir vos polices et, le cas échéant, changer d'assureur peut être un bon moyen de réduire vos dépenses de quelques précieux centimes. En effet, une étude récente de la société britannique GoCompare a révélé que les automobilistes du Royaume-Uni paient collectivement 675 millions de livres sterling de plus chaque année en primes inutilement élevées parce qu'ils ne changent pas de compagnie d'assurance automobile.

Mettez de l'ordre dans vos finances avec Plum

Si vous êtes arrivé à ce stade de votre to-do list, il est temps d'envisager la suite de votre parcours financier. Avec Plum, vous pouvez mettre de l'ordre dans votre épargne tout en faisant un saut dans le monde de l'investissement, ce qui peut vous aider à augmenter votre patrimoine sur le long terme (capital à risque).

N'oubliez pas que, comme pour tout investissement, votre capital est à risque. Vous ne devez pas investir ou négocier un produit financier si vous ne le comprenez pas parfaitement et si vous n'en connaissez pas les risques intrinsèques.

Les informations contenues dans cet article sont données à titre d'information générale uniquement et ne constituent pas un conseil en investissement ou tout autre conseil ou recommandation. Les informations fournies doivent être utilisées à vos propres risques et il vous incombe d'évaluer l'exactitude, la fiabilité, l'actualité et l'exhaustivité de toute information disponible sur un site web lié.